Gründe Für Aktienoptionen

5 Gründe Junge Investoren sollten Handel Optionen Optionen gehören zu den breiten Klasse von Finanzinstrumenten als Derivate bekannt. Beschrieben von Warren Buffett als finanzielle Massenvernichtungswaffen. Während es für einen jungen Anleger sicherlich nicht ratsam ist, in komplexen Derivaten im Freiverkehr gehandelt zu haben, haben börsengehandelte oder notierte Optionen wie Aktien - und Indexoptionen viele Vorteile, wenn sie umsichtig angewendet werden. Hier sind fünf Gründe, warum jeder junge Investor sollte erkunden Trading-Optionen. 1. Investitionsmöglichkeiten mit begrenztem Kapital Der durchschnittliche junge Investor hat begrenztes Kapital zu investieren, da er oder sie ist sehr wahrscheinlich mit Studenten Darlehen, ein Auto Darlehen und Mietzahlungen während der Arbeit an einem oder mehreren Entry-Level-Jobs belastet. Für solche Cash-geschnallten jungen Investoren, Optionen sind ein guter Weg, um in die Märkte, während plunking wenig Geld nach unten - etwas, das auch ihre potenziellen Verlust oder Exposition begrenzt. Betrachten Sie einen intelligenten jungen Investor, der bullish auf General Electric (NYSE: GE), die mit 19 Handel ist, und erwartet, dass es bis 23 im Laufe des nächsten Jahres steigen wird. Während eine Marktanteil von 100 Aktien würde 1.900 plus Provisionen kosten, könnte der Investor stattdessen kaufen langfristige Optionen wie Long Term Equity Anticipation Securities (LEAPS) auf GE für einen Bruchteil der vollen Kosten der Aktien, unter Beibehaltung aller Wenn die Aktie höher steigt. Zum Beispiel werden die LEAPS, die im Januar 2012 mit einem Ausübungspreis von 17,50 auslaufen, bei 3,35 beziffert, weshalb ein Optionskontrakt von 100 Aktien 335 plus Provision oder weniger als 20 des Kaufpreises von 100 Aktien kosten würde. Wenn GE bis Januar 2012 das Ziel der Anleger 23 erreicht, würden die LEAPS bis zu diesem Zeitpunkt mindestens 5,50 betragen, für eine Kapitalrendite (ohne Provisionen) von 64. Eine ähnliche Aktieninvestitionsstrategie würde eine Rendite von 21 erreichen Dass, wenn GE nicht wie erwartet läuft und unter den 17,50 Basispreis bis Januar 2012 fällt, die LEAPS wertlos auslaufen würden. In diesem Fall könnte der Anleger den Kapitalverlust aus diesem Optionsgeschäft nutzen, um Veräußerungsgewinne aus sonstigen Handelsaktivitäten für steuerliche Zwecke auszugleichen. (Um mehr über diese Optionen-Strategie, check out Long-Term Equity Anticipation Securities: Wenn die LEAP Take) 2. Junge Investoren haben Zeit auf ihrer Seite Wie jede Investition können Optionen riskant sein. Aber junge Investoren sind in einer hervorragenden Position, um kalkulierte Risiken zu nehmen, denn die Zeit ist auf ihrer Seite. Risikobereitschaft Fähigkeit verringert sich mit dem Alter, da die Menschen mit Hypotheken, Ausgaben für die Erziehung der Kinder belastet sind, sparen für den Ruhestand und so weiter. Die Zeit, um kalkulierte Risiken, ob mit Optionen oder andere Instrumente, ist, wenn Sie jung sind und kann es sich leisten, ein wenig Geld zu verlieren. (Siehe die Jahreszeiten eines Investors Life für weitere Informationen.) 3. Outsized Upside Potential Betrachten wir den hypothetischen Fall eines Biotechnologie-Unternehmen, dessen Hauptdroge in der letzten Phase der klinischen Studien ist. Gehen Sie davon aus, dass die Aktie dieses Unternehmens bei 5 schmälert, weil die Anleger skeptisch gegenüber den Drogenchancen des Erfolges sind. Wenn die Ergebnisse der klinischen Studie positiv sind, kann die Aktie zwei oder dreifach in einer Weise von Monaten ansteigen. Ein Anleger mit der Voraussicht, auf billige Call-Optionen auf dieser Aktie, bevor es aufgeladen haben würde ernten einen riesigen Gewinn auf die Option Position, mit einem Return on Investment von 500 oder mehr geladen haben. Instanzen wie diese gibt es an den Aktienmärkten, und obwohl es keine leichte Aufgabe ist, solche Trades zu identifizieren, macht die Möglichkeit solcher übertroffenen Gewinne Optionen zu einer spannenden Investitionsmöglichkeit für die jungen Investoren. (Um mehr über Investitionen in der Pharma zu erfahren, lesen Sie Measuring The Medicine Makers.) 4. Hedge Downside Risk So youve aufgebaut ein kleines Nest-Ei, dass Sie beabsichtigen, als eine Anzahlung für Ihre erste Heimat zu verwenden. Während Sie beabsichtigen, in den Aktienmärkten investiert, sind Sie ein bisschen besorgt über die Möglichkeit, Ihre hart gewonnenen Gewinne zu verlieren, wenn die Märkte nach Süden. Optionen wie Index-Puts können Ihnen helfen, Ihr Abwärtsrisiko abzusichern. Während es eine Kosten verbunden, um sie zu verwenden, denken Sie an es als Kosten für die Versicherung Ihres Portfolios, wenn die Märkte taumeln. (Weitere Informationen zum Umgang mit dem Abwärtsrisiko finden Sie in den praktischen und erschwinglichen Absicherungsstrategien.) 5. Sammeln von Prämien und Steigerung des Portfolioertrags Da junge Investoren ein gewisses Risiko einnehmen können, sollten sie die Verwendung von relativ konservativen Optionsschreibstrategien wie z. B. abgedeckt berücksichtigen Anrufe und Cash-gesichert setzen, um Prämien zu sammeln und erhöhen die Rendite auf ihre Portfolios. Da die Mehrheit der Optionen nicht ausgeübt wird, sind die Chancen auf Erfolg auf der Seite der Option Schriftsteller. Es wäre ein Irrtum zu sehen Sammeln von Prämien für das Schreiben Optionen als Geld für nichts, da es ein Maß an Risiko in einer Option Strategie beteiligt ist. Zum Beispiel, in Covered-Call-Schreiben, ist ein Risiko, dass Ihre besten Bestände können abgerufen werden. Beim Schreiben von Cash-gesicherten Puts, ist das Hauptrisiko, dass Sie mit Aktien, die sich als wertlos gesattelt werden. Allerdings ist das Schreiben von gedeckten Anrufen und cash-gesicherten Puts ein geeigneter Weg für den risikotoleranten jungen Investor, die Portfolio-Rendite durch das Sammeln saftiger Prämien zu erhöhen. Die Bottom Line Weil sie mit komplexen OTC-Derivaten zusammengefasst sind, werden Optionen als riskanter wahrgenommen, als sie tatsächlich sind. Allerdings haben börsennotierte Optionen wie Aktien - und Indexoptionen einige Merkmale wie begrenzte Exposure, Aufwärtspotenzial und die Fähigkeit zur Steigerung der Portfolioerträge, die sie besonders geeignet für junge Investoren machen. (Weitere Informationen finden Sie in unseren Optionen Basics Tutorial.) Optionen Grundlagen: Warum verwenden Optionen Es gibt zwei Hauptgründe, warum ein Investor würde Optionen verwenden: zu spekulieren und zu hedgen. Spekulation 13 Sie können Spekulationen als Wetten auf die Bewegung einer Sicherheit denken. Der Vorteil der Optionen ist, dass Sie arent begrenzt auf einen Gewinn nur, wenn der Markt steigt. Aufgrund der Vielseitigkeit der Optionen, können Sie auch Geld verdienen, wenn der Markt sinkt oder sogar seitwärts. Spekulation ist das Gebiet, in dem das große Geld gemacht wird - und verloren. Die Verwendung von Optionen auf diese Weise ist der Grund Optionen haben den Ruf, riskant zu sein. Dies liegt daran, dass, wenn Sie eine Option kaufen, müssen Sie korrekt bei der Bestimmung nicht nur die Richtung der Bestände Bewegung, sondern auch die Größe und das Timing dieser Bewegung. Um erfolgreich zu sein, müssen Sie richtig vorherzusagen, ob eine Aktie nach oben oder unten gehen, und Sie haben Recht, wie viel der Preis wird sich ändern sowie die Zeitrahmen wird es für all dies geschehen. Und vergessen Sie nicht Provisionen. Die Kombination dieser Faktoren bedeutet, dass die Chancen gegeneinander gestapelt werden. 13 Warum also Menschen spekulieren mit Optionen, wenn die Chancen sind so schief Abgesehen von Vielseitigkeit, seine alles über die Verwendung von Hebelwirkung. Wenn Sie 100 Aktien mit einem Vertrag kontrollieren, ist es nicht viel von einer Preisbewegung, um erhebliche Gewinne zu generieren. 13 Hedging 13 Die andere Funktion der Optionen ist die Absicherung. Denken Sie an diese als Versicherung. So wie Sie Ihr Haus oder Auto versichern, können Optionen verwendet werden, um Ihre Investitionen gegen einen Abschwung zu versichern. Kritiker der Optionen sagen, dass, wenn Sie so unsicher sind, von Ihrem Stock Auswahl, dass Sie eine Hecke benötigen, sollten Sie nicht die Investition. Auf der anderen Seite besteht kein Zweifel daran, dass Hedging-Strategien vor allem für große Institutionen nützlich sein können. Auch der einzelne Investor kann davon profitieren. Stellen Sie sich vor, Sie wollten die Vorteile der Technologie-Aktien und ihre Oberseite nutzen, aber sagen, Sie wollten auch, um Verluste zu begrenzen. Durch die Verwendung von Optionen, würden Sie in der Lage, Ihre Nachteile zu beschränken und genießen die volle Oberseite in einer kostengünstigen Weise. (Mehr dazu finden Sie unter Verheiratete Puts: Eine Schutzbeziehung und ein Anfängerleitfaden zur Absicherung.) 13 Ein Wort auf Aktienoptionen 13 Obwohl Optionen für alle Mitarbeiter verfügbar sind, könnte diese Option in gewisser Weise klassifiziert werden Ein dritter Grund für die Verwendung von Optionen. Viele Unternehmen nutzen Aktienoptionen als eine Möglichkeit, talentierte Mitarbeiter, vor allem Management zu gewinnen und zu halten. Sie ähneln den regulären Aktienoptionen, da der Inhaber das Recht hat, aber nicht die Verpflichtung, Aktien der Gesellschaft zu erwerben. Der Vertrag ist jedoch zwischen dem Inhaber und dem Unternehmen, während eine normale Option ein Vertrag zwischen zwei Parteien ist, die völlig unabhängig von der Gesellschaft sind. (Weitere Informationen finden Sie unter Die tatsächlichen Kosten der Aktienoptionen.) Ein gründliches Verständnis des Risikos ist wesentlich im Optionenhandel. So ist die Kenntnis der Faktoren, die Option Preis beeinflussen. Wenn Sie Leverage zu Ihrem Vorteil nutzen wollen, müssen Sie wissen, wie viele Verträge zu kaufen. Investieren in Google (GOOG) erfordert in der Regel Sie den Preis der Aktie multipliziert mit der Anzahl der gekauften Aktien zu zahlen. Eine Alternative mit geringerem Kapital beinhaltet die Verwendung von Optionen. Erfahren Sie mehr über Aktienoptionen, darunter einige grundlegende Terminologie und die Quelle der Gewinne. Das Lernen, die Sprache der Optionsketten zu verstehen, hilft Ihnen, ein informierterer Händler zu werden. Diese Trading-Strategie kann Ihr Risiko reduzieren - aber nur, wenn Sie es effektiv nutzen. Ein guter Platz, zum mit Optionen zu beginnen, ist, diese Verträge gegen Anteile zu schreiben, die Sie bereits besitzen. Investieren mit Optionen kann eine große Strategie sein, aber Sie müssen Ihre Forschung zuerst tun oder die Risiken können die Vorteile überwiegen. Häufig gestellte Fragen Abschreibungen können als steuerlich abzugsfähiger Aufwand verwendet werden, um die Steuerkosten zu senken und den Cashflow zu steigern. Erfahren Sie, wie Warren Buffett durch seine Anwesenheit an mehreren renommierten Schulen und seinen Erfahrungen aus der Praxis so erfolgreich wurde. Das CFA-Institut ermöglicht eine individuelle unbegrenzte Anzahl von Versuchen bei jeder Prüfung. Obwohl Sie die Prüfung versuchen können. Erfahren Sie mehr über durchschnittliche Börsenanalyse Gehälter in den USA und verschiedene Faktoren, die Gehälter und insgesamt Ebenen beeinflussen. Häufig gestellte Fragen Abschreibungen können als steuerlich abzugsfähiger Aufwand verwendet werden, um die Steuerkosten zu senken und den Cashflow zu steigern. Erfahren Sie, wie Warren Buffett durch seine Anwesenheit an mehreren renommierten Schulen und seinen Erfahrungen aus der Praxis so erfolgreich wurde. Das CFA-Institut ermöglicht eine individuelle unbegrenzte Anzahl von Versuchen bei jeder Prüfung. Obwohl Sie die Prüfung versuchen können. Erfahren Sie mehr über durchschnittliche Börsenanalyse Gehälter in den USA und verschiedene Faktoren, die Gehälter und insgesamt Ebenen beeinflussen.